ESPECIALISTA EN DERECHO Y MERCADO HIPOTECARIO

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MODALIDAD: ONLINE

DURACION: 200H

OBJETIVO:

La actual ley hipotecaria establece que los empleados de banca deben contar con formación suficiente sobre legislación hipotecaria para comercializar cualquier crédito hipotecario destinado a la compra de vivienda, con la finalidad de evitar la gran cantidad de problemas que se han venido produciendo en los últimos años en este sector. A través del presente curso derecho hipotecario se ofrece al alumnado formación complementaria y de reciclaje en materia de legislación hipotecaria, gracias a la cual hacer frente con total profesionalidad a los retos que se presentan día a día en este ámbito profesional.

TEMARIO:

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL DERECHO HIPOTECARIO

  1. Los Derechos reales
  2. – Concepto y caracteres
  3. – La posesión
  4. – Análisis de los derechos reales limitativos del dominio
  5. Derechos personales sobre bienes inmuebles
  6. – Los arrendamientos urbanos
  7. – Los arrendamientos rústicos
  8. – El contrato de aparcería
  9. El Derecho real de hipoteca inmobiliaria
  10. – Caracteres y requisitos
  11. – Elementos personales, reales y formales
  12. – La hipoteca inversa
  13. El Registro de la Propiedad
  14. – El sistema registral en España
  15. – Principios hipotecarios
  16. – El procedimiento registral en España

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LEGISLACIÓN Y NORMATIVA APLICABLE

  1. La propiedad y el dominio
  2. – Concepto y terminología
  3. – Clases de Propiedad
  4. – Limitaciones del dominio
  5. – Modos de adquirir y de perder la propiedad
  6. – Acciones que protegen el dominio
  7. La Comunidad de bienes y el condominio
  8. Las Propiedades especiales
  9. La Propiedad horizontal
  10. – Régimen legal
  11. – Constitución del régimen de propiedad horizontal
  12. – La comunidad de propietarios, órganos, acuerdos de la junta
  13. El aprovechamiento por turno de bienes de uso turístico
  14. La ley de ordenación de la edificación
  15. El proceso de mediación e intermediación inmobiliaria
  16. – Normativa reguladora
  17. – Código deontológico
  18. – Responsabilidades de las partes

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA HIPOTECA: ELEMENTOS REALES, PERSONALES Y FORMALES: CLASES Y EXTENSIÓN

  1. Elementos del contrato hipotecario
  2. – Elementos reales
  3. – Elementos personales
  4. – Elementos de forma
  5. Condiciones de contratación
  6. – Clausulado
  7. – Normativa de protección al consumidor. Cláusulas abusivas
  8. Obligaciones y derechos para las partes en el contrato
  9. – Efectos y pérdida de estos
  10. Tipos de contratos inmobiliarios
  11. – Contratos que transmiten la propiedad de los inmuebles
  12. – Contrato de compraventa
  13. – Contratos preparatorios de la compraventa
  14. – Contrato de opción y el de permuta
  15. – Contrato de renta vitalicia
  16. – Los contratos cuyo objeto es sólo alguno de los derechos de la propiedad de los inmuebles
  17. – Contrato de arrendamiento
  18. – Contrato de usufructo, uso y habitación
  19. – La constitución de las servidumbres
  20. – La constitución de la hipoteca
  21. Contratos relacionados con la construcción de edificios
  22. – Contratos de constitución del derecho de superficie y del derecho a elevación de edificios
  23. – Contrato de constitución del derecho a elevación de edificios
  24. – El contrato de obra
  25. El contrato de mandato
  26. Coste de los procedimientos legales y gestión administrativa de la contratación
  27. – Aranceles notariales
  28. – Derechos del Registro de la Propiedad
  29. – Otros costes de las gestiones administrativas

UNIDAD DIDÁCTICA 4. LA FIANZA REAL COMO FIANZA

  1. Caracteres de la fianza real
  2. La relación acreedor-fiador en la fianza real
  3. Beneficio de excusión
  4. Beneficio de división
  5. Excepción de cesión de acciones
  6. Otras excepciones oponibles
  7. La relación deudor-fiador en la fianza real
  8. Recursos del concedente de hipoteca contra el deudor anteriores al pago
  9. Recursos del concedente de la hipoteca contra el deudor posteriores al pago o ejecución
  10. La relación del hipotecante no deudor con otros garantes del deudor principal

UNIDAD DIDÁCTICA 5. LA CONSTITUCIÓN DE LA HIPOTECA

  1. La hipoteca
  2. – Concepto
  3. – Garantías
  4. – Cargas y condiciones
  5. – Tipología
  6. Condiciones de la Hipoteca
  7. – Cláusulas
  8. – Reglas
  9. – Importe del préstamo hipotecario
  10. – Límites de financiación
  11. – Características de disposición
  12. – Otras condiciones

UNIDAD DIDÁCTICA 6. CESIÓN, EXTINCIÓN Y CANCELACIÓN DE LA HIPOTECA

  1. El sistema de cálculo o amortización de una hipoteca
  2. – Tipos de interés, simple, compuesto
  3. – La tasa de Interés Nominal y la Tasa Anual Equivalente (TAE)
  4. – Plazo, periodo de amortización, interés de cálculo, pago por periodo
  5. – Tabla de amortización
  6. – Sistemas de cálculo
  7. Costes y gastos de la hipoteca
  8. – Tasación
  9. – Registro de la Propiedad
  10. – Notaria
  11. – Cancelación parcial o total de la carga hipotecaria

UNIDAD DIDÁCTICA 7. LA EJECUCIÓN DE LA HIPOTECA

  1. Costes bancarios en la vida del préstamo
  2. – De apertura
  3. – De estudio
  4. – De subrogación
  5. – De cancelación
  6. Subrogación de los préstamos hipotecarios
  7. – Motivos
  8. – Ámbito
  9. – Procedimientos
  10. – Consecuencias
  11. Modificaciones de las hipotecas
  12. – Ampliación
  13. – Novación
  14. – Amortización
  15. – Cancelación
  16. – Rango de las hipotecas

UNIDAD DIDÁCTICA 8. MERCADO INMOBILIARIO Y DISTRIBUCIÓN INMOBILIARIA

  1. Compraventa de vivienda
  2. – Vivienda terminada situada en un bloque de viviendas
  3. – Vivienda en construcción
  4. – Vivienda de segunda residencia
  5. Otras compraventas
  6. – Local comercial situado en un edificio de viviendas
  7. – Local alojado en un centro comercial
  8. – Plaza de estacionamiento en un parking subterráneo
  9. – Solar
  10. – Solar en aportación
  11. Desarrollo de la promoción inmobiliaria
  12. Otros profesionales del mundo inmobiliario

UNIDAD DIDÁCTICA 9. MÉTODOS DE VALORACIÓN DE INMUEBLES

  1. Elementos básicos en la tributación de las transmisiones inmobiliarias
  2. – Sujeto pasivo
  3. – Hecho imponible
  4. – Base imponible
  5. – Tipo impositivo
  6. – Determinación de la cuota tributaria
  7. – Impreso o formulario declarativo
  8. Los Impuestos directos que afectan a los bienes inmuebles
  9. – Impuesto sobre la renta de las Personas Físicas
  10. – Impuesto sobre el Patrimonio: Patrimonio inmobiliario de las personas físicas como objeto de gravamen
  11. – Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
  12. – Impuesto de Sociedades
  13. Los Impuestos indirectos sobre los bienes inmuebles (imposición indirecta)
  14. – Impuesto sobre Trasmisiones Patrimoniales en operaciones inmobiliarias
  15. – Impuesto sobre el Valor Añadido en operaciones inmobiliarias
  16. – Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados
  17. Tributación Local y Propiedad Inmobiliaria
  18. – Impuesto Municipal sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana
  19. – Impuesto sobre Bienes Inmuebles
  20. – Impuesto sobre Construcciones, Instalaciones y Obras
  21. – Impuesto sobre Actividades Económicas

UNIDAD DIDÁCTICA 10. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO

  1. La financiación de la compra de vivienda
  2. Créditos y préstamos

UNIDAD DIDÁCTICA 11. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

  1. Las entidades financieras y la actividad inmobiliaria
  2. La hipoteca
  3. – Los avales bancarios
  4. Las garantías financieras
  5. – Función y tipos de garantías
  6. – Fianzas
  7. – Avales bancarios
  8. El expediente de financiación de una operación bancaria
  9. – Documentación exigible
  10. – Plazos y Procedimiento de resolución
  11. – Alternativas
  12. – La preparación de la firma hipotecaria

UNIDAD DIDÁCTICA 12. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR Y USUARIO DE LAS ENTIDADES DEL SECTOR FINANCIERO

  1. Normativa, instituciones y organismos de protección
  2. Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
  3. Procedimientos de protección del consumidor y usuario
  4. Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
  5. Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
  6. Los entes públicos de protección al consumidor
  7. Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
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